企业司库管理的核心是什么？司库管理有什么作用？

司库管理是以企业集团金融资源为管理对象，以信息系统为管理平台，对集团金融资源进行合理分配、辨识并控制金融风险、协调金融机构商务关系，最终为企业集团战略目标服务的管理行为。资金管理是企业的精气和血脉，司库管理的核心就是资金管理范围的扩大化和手段的专业化。

企业司库管理更加具有战略导向，强调创造价值的理念，其目标是当管理层为实现整体的财务目标而采取行动时，企业司库必须提供必要的资金和信息支持，并能够从财务和运营中识别风险，以全局乃至全球的视野管理企业和监控企业现金流。

在营运资金管理方面，司库管理能够构建全集团战略层面资产、负债管理，加强对应收应付款、票据和存货的管理，以提升流动性，加强资金支出预算管理，满足营运资金的需求，同时节约资金成本、提高资金使用效率、为企业创造价值。

在投融资管理方面，司库管理能够从集团层面对全集团的金融资源统筹配置管理，实现集团内融资业务统一管理，有效控制有息负债规模，充分利用金融市场上的各类工具、技术和产品，寻求高收益的投资渠道和低成本的融资渠道，实现财资管理价值最大化。

在风险管理方面，司库关注各类相关风险，如市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等，进行统一集中和专业化的管理，实现对风险识别、度量、防控、对冲等管理。

司库管理一直都是企业管理中不可或缺的一环，司库立方是产业数字化基础设施服务商，为企业的经济发展提供足够稳固和高效的底层运转基础，产品为各业务环节赋能增效，达成资源的最佳配置，成为企业实现战略目标的重要基础环节。

司库立方致力于重构中国银企直付和资金管理根基，以数智化驱动力结合人工智能、移动互联网、云计算等技术，秉承专业化、轻量化、全场景、广延伸的资管工具研发理念，为企业财资系统的全链条构建跨银行、多账户、统一平台的资金管理和支付解决方案。